Exclusivité Leral.net – Changes : les violations doublent, transferts illicites et fuite de capitaux

Cette forte hausse s’explique par une surveillance accrue des mouvements transfrontaliers de capitaux. Les autorités monétaires et les banques ont intensifié leurs contrôles, ce qui a permis de détecter bien plus de transactions suspectes impliquant des devises étrangères.

Par exemple, des sorties massives de fonds vers des paradis fiscaux, sans justification économique valable, ont été repérées et signalées à la CENTIF. De même, des opérations de change au noir – contournant les circuits officiels de la Banque Centrale – ont fait l’objet de déclarations de soupçon.

La CENTIF indique que ces infractions aux changes, en forte progression, reflètent aussi la volonté de l’État de freiner la fuite illégale de capitaux. Après la mise à niveau du dispositif LBC/FT du Sénégal (qui a abouti à la sortie du pays de la liste grise du GAFI en octobre 2024), les banques et intermédiaires financiers sont plus sensibilisés que jamais à l’importance de déclarer toute opération douteuse en devises.

Quelques chiffres illustrent cette tendance : 66 DOS “changes” en 2024, représentant environ 7% de l’ensemble des déclarations, ce qui en fait le 4ème motif de signalement après la fraude, la corruption et les infractions fiscales. Ce bond de +100% en un an atteste d’un effort significatif.

La CENTIF coopère étroitement avec la Banque Centrale et les services des Douanes pour identifier et sanctionner ces manquements. Désormais, tout transfert sortant important, tout achat de devise inhabituel ou tout schéma de contournement (comme la multiplication de petits transferts juste en dessous du seuil déclarable) est passé au crible.

Le message du rapport est clair : chaque infraction sur le marché des changes ouvre une brèche pour le blanchiment, il faut donc la refermer sans tarder par des contrôles et, le cas échéant, des poursuites exemplaires.
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