Les rôles des tribunaux sénégalais sont bondés de cas d’escroquerie. Il ne se passe pas un jour sans que la police ou la gendarmerie ne défère un charlatan ou un «marchand d’illusion» pour avoir grugé un honnête citoyen. Les victimes se comptent par milliers. C’est que le Sénégal est un «paradis» pour les escrocs, tellement il y a des «pigeons» à plumer. Le pays est assailli par des escrocs de tous les horizons qui profitent de la religiosité des Sénégalais ou leur incompressible recherche de gain facile pour leur soutirer des sommes d’argent. La cherté de la vie, le manque de travail et la volonté des jeunes d’aller explorer les «prairies» européennes aidant, les escrocs se frottent les mains. Il est très facile de tomber dans les filets des escrocs. Vous avez un problème de ménage ; vous avez envie de voyager, mais vous n’avez pas les moyens de le faire. Vous rêvez de fructifier vos affaires, mais traversez une mauvaise passe. Vous convoitez un homme ou une femme que vous ne parvenez pas à avoir. Vous avez des difficultés financières. Vous postulez à un emploi… Vous avez forcément un souci. Qui que vous soyez. Vous n’êtes donc pas à l’abri des escrocs. Car, ils parviennent à détrousser des gens très intelligents et très haut placés. Chaque jour, d’honnêtes gens tombent dans les griffes d’escrocs. Leur honnêteté ne suffit pas à les protéger. En effet, quelques-uns des esprits les plus brillants du monde mettent au point des stratagèmes afin de détrousser leurs victimes.
De vieux stratagèmes font régulièrement peau neuve, tandis que de nouveaux s’élaborent sans arrêt. Des chefs d’État. Des directeurs de banque. Des cadres. Des financiers. Des avocats. Des diplomates… passent à la trappe régulièrement.
L’escroquerie blesse
Ce qui est le plus grave dans l’escroquerie, c’est que les victimes perdent non seulement leur argent ou leurs biens, mais aussi leur confiance en elles et leur dignité. L’escroquerie blesse. Malheureusement, la plupart des escroqueries restent impunies, parce qu’il est difficile de prouver qu’il y a bel et bien eu tromperie. De plus, de nombreux escrocs repèrent des vides juridiques et les exploitent. Il est donc difficile, voire impossible parfois d’engager contre eux des poursuites judiciaires. Même si c’est le cas, l’escroc aura probablement déjà dépensé ou caché les sommes extorquées. Par conséquent, les victimes courent derrière leurs bourreaux pour être dédommagées.??
Le phénomène de l’escroquerie est tellement récurrent que les services de répression, comme la Division des investigations criminelles (Dic), la Section de recherches de la gendarmerie (le pendant de la Dic dans la maréchaussée), se penchent plus sur la question pour mieux traquer les malfaiteurs. Beaucoup de techniques utilisées par ces derniers sont listées par les policiers et les gendarmes. On peut citer quelques-unes des techniques les plus courantes et les plus «cruelles»
Escroquerie sentimentale
On parle d'escroquerie sentimentale, lorsque l'un des partenaires séduit l'autre pour le pousser au mariage, sans vraiment l'aimer et dans la seule intention d'obtenir des papiers. C’est ce qu'on appelle un mariage gris. La plupart du temps, ce sont des femmes qui voyagent seules qui sont abordées par des «séducteurs professionnels». Ces «gigolos» sont particulièrement volontaires, notamment en ce qui concerne les relations sexuelles, et font quasiment tout pour que la vacancière ne puisse plus se passer d’eux. Très rapidement, des prétextes sont utilisés, des histoires émouvantes sont racontées et les escrocs jouent habillement avec les sentiments en basculant entre preuve d’amour et chantage sentimental pour rendre les victimes dociles afin de leur extirper de l’argent. Un deuxième groupe de ces «séducteurs professionnels» vise le mariage pour s’assurer une vie à l’abri des soucis. L’escroquerie au mariage s’est étendue à l’escroquerie à la relation du fait que le mariage n’est plus l’unique forme d’union entre deux êtres. Aujourd’hui, les escrocs ne promettent plus forcément le mariage (ou alors seulement comme projet lointain), mais ils se contentent d’entretenir une relation pour gagner le cœur de celle qu’ils ont élue (ou ciblée). Ce n’est qu’ensuite qu’ils sortent la carte des «soucis». Tout d’abord, ils prétendent «ne pas vouloir en parler», mais finissent par avouer qu’ils ont des «problèmes financier», mais qu’ils ne veulent pas inquiéter Madame, etc. Pour en finir, les escrocs «permettent» à leurs victimes de les aider financièrement en leur donnant en plus l’impression de ne pas les y contraindre. En ce moment, cette forme plutôt ingénieuse est souvent remplacée par des variantes beaucoup moins subtiles.
L’escroquerie pyramidale
L’escroquerie pyramidale ou la vente pyramidale est une forme d'escroquerie dans laquelle le profit ne provient pas vraiment d'une activité de vente comme annoncée, mais surtout du recrutement de nouveaux membres. Le terme «pyramidale» identifie le fait que seuls les initiateurs du système (au sommet) profitent des retombés en spoliant les membres de base.
La caractéristique primordiale est que le bénéfice d'un membre est fondé principalement sur le recrutement de nouvelles personnes, qui payent pour entrer dans le système. Des ventes réelles peuvent exister et fournir un appoint et, surtout, un camouflage. De plus, c'est le statut des personnes (leur ancienneté dans le système), plus que leur activité commerciale, qui leur procure une part des bénéfices. L’escroquerie, dans le principe de bénéfice caché sur le recrutement, est que, tôt ou tard, le système ne parvient plus à recruter assez de nouveaux pour alimenter les participants (ou leur foi dans le système). En effet, pour être alléchant, il faut que le système donne à chaque participant la perspective de lui rapporter plus que ce qu'il a misé, ce qui n'est possible que par un effet multiplicateur entre le nombre de nouveaux et le nombre de membres. Mais il vient un moment où le nombre de non membres devient insuffisant pour recruter des nouveaux. Lorsque le flux de nouveaux s'arrête, la source des bénéfices des membres se tarit et le système apparaît tel qu'il est : une escroquerie.
Bernard Madoff excellait dans cette forme d’escroquerie.
La cavalerie
Une cavalerie est une escroquerie basée sur une course permanente entre la collecte de nouveaux fonds et des paiements visant à donner confiance. Une vitrine fictive sert à expliquer les gains auprès des bailleurs de fonds.
C’est l'exemple d’une fausse entreprise qui ouvre des comptes dans deux banques. Un premier emprunt est fait dans la première banque, l'argent sert à justifier auprès de la seconde banque la possibilité de faire un nouvel emprunt (plus gros), qui sert à payer le premier emprunt, etc. Le système s'écroule lorsque l'escroc n'obtient pas le énième prêt. Il sait alors qu'il ne pourra pas rembourser le ou les prêts précédents qui lui restent et il est temps pour lui de prendre la tangente s’il ne veut pas se retrouver à l’ombre.
L’escroquerie via le Net
De plus en plus, les escrocs font recours à Internet pour escroquer des gens «proprement». Dans la toile, ils utilisent plusieurs techniques aussi huilées les unes que les autres.
Il y a d’abord «le Phishing» ou la «pêche aux victimes». Il consiste à expédier des courriels frauduleux avec des en-têtes de grandes sociétés. Ces messages électroniques incitent les utilisateurs à saisir leurs informations personnelles ou à remplir un formulaire pour récupérer mots de passe ou coordonnées bancaires.?À partir de ce moment, l’escroc dispose de ses cordonnées bancaires et peut ainsi vider son compte à distance.
Autre technique utilisée, c’est la «vente en dehors d’un site de vente». Avec cette technique, le fraudeur tente de contacter directement un membre d’un site officiel de vente. Il lui propose un objet similaire à celui qu’il n’a pas réussi à acquérir ou se fait passer pour le vendeur.?Si le «poisson» mord à l’hameçon, il transmet ses coordonnées bancaires pensant qu’il effectue une transaction commerciale régulière, mais se rendra plus tard compte qu’il a été plumé.
Autre technique utilisé, c’est le «cash-back». Cette fraude consiste, pour l’acheteur, à envoyer un chèque d’un montant supérieur au prix de l’objet vendu. Il demande ensuite à être remboursé de la différence par mandat. Confiant, le vendeur envoie la somme avant de constater que le chèque reçu a été volé ou falsifié.
Toutefois, la technique d’escroquerie via le Net plus usitée au Sénégal, c’est «le scam» (la ruse en anglais). C’est une pratique frauduleuse pratiquée le plus souvent par les Nigérians et les Ghanéens, consistant à faire miroiter une somme d’argent. Exemple : «Le seul descendant d’un riche dignitaire africain qui a déposé plusieurs millions dans une compagnie de sécurité financière et qui a besoin d’un associé pour l’aider à transférer les fonds.» Pratiquement, tous ceux qui ont des adresses mail ont une fois, au moins, reçu ce genre de message. Quelques-uns sont tombés dans le panneau et se sont fait plumés.
Les conseils d’un agent de la Dic
Selon un spécialiste de l’escroquerie officiant à la Division des investigations criminelles (Dic), qui reprend une chronique d’un spécialiste de l’escroquerie travaillant avec Interpol, il est inutile d’apprendre toutes les ficelles des escrocs. Quelques précautions de base vous protégeront dans une large mesure.?Protégez vos documents personnels.?Si une personne dérobe votre chéquier, votre carte bancaire, elle peut s’en servir pour faire ses achats. Si elle s’empare de vos coordonnées bancaires, elle peut réussir à commander et à tirer des chèques sous votre nom. Si elle met la main sur suffisamment d’informations qui vous sont personnelles, elle peut s’attribuer votre identité. Une fois votre identité usurpée, l’escroc peut retirer de l’argent de vos comptes bancaires, effectuer ses achats avec votre carte bancaire ou vos cartes de paiement et obtenir des prêts à votre nom. Vous pourriez même être arrêté pour un délit que vous n’avez pas commis.
Pour vous protéger contre ce genre d’escroquerie, il recommande de faire attention à tous vos documents personnels, notamment à vos relevés de compte, à vos chéquiers, à votre permis de conduire, à votre carte d’identité. Ne communiquez jamais des informations personnelles ou financières à moins que votre interlocuteur ne soit en droit de les détenir. Cela est particulièrement vrai pour un numéro de carte ou des coordonnées bancaires. Ne donnez votre numéro de carte de paiement que lorsque vous vous en servez pour un achat.?
Lorsque vous avez une adresse électronique, vous recevez des Spams, des messages indésirables de nature commerciale. Si vous répondez à un courrier électronique non sollicité en envoyant de l’argent, vous risquez fort de ne rien recevoir en retour. Le mieux est donc de ne jamais rien acheter à un spammeur.?
LEXIQUE : Escroquerie
L’escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manœuvres frauduleuses, de tromper une personne et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque. Il est puni d’une peine allant d’un an à cinq ans. En effet, selon l’article 379 du code pénal, «quiconque, soit en faisant usage de faux noms ou de fausses qualités, soit en employant des manœuvres frauduleuses quelconques, se sera fait remettre ou délivrer, ou aura tenté de se faire remettre ou délivrer des fonds des meubles ou des obligations, dispositions, billets, promesses, quittances ou décharges, et aura, par un de ces moyens, escroqué ou tenté d'escroquer la totalité ou partie de la fortune d'autrui, sera puni d'un emprisonnement d'un an au moins et de cinq ans au plus, et d'une amende de 100 000 à 1 000 000 francs».
De vieux stratagèmes font régulièrement peau neuve, tandis que de nouveaux s’élaborent sans arrêt. Des chefs d’État. Des directeurs de banque. Des cadres. Des financiers. Des avocats. Des diplomates… passent à la trappe régulièrement.
L’escroquerie blesse
Ce qui est le plus grave dans l’escroquerie, c’est que les victimes perdent non seulement leur argent ou leurs biens, mais aussi leur confiance en elles et leur dignité. L’escroquerie blesse. Malheureusement, la plupart des escroqueries restent impunies, parce qu’il est difficile de prouver qu’il y a bel et bien eu tromperie. De plus, de nombreux escrocs repèrent des vides juridiques et les exploitent. Il est donc difficile, voire impossible parfois d’engager contre eux des poursuites judiciaires. Même si c’est le cas, l’escroc aura probablement déjà dépensé ou caché les sommes extorquées. Par conséquent, les victimes courent derrière leurs bourreaux pour être dédommagées.??
Le phénomène de l’escroquerie est tellement récurrent que les services de répression, comme la Division des investigations criminelles (Dic), la Section de recherches de la gendarmerie (le pendant de la Dic dans la maréchaussée), se penchent plus sur la question pour mieux traquer les malfaiteurs. Beaucoup de techniques utilisées par ces derniers sont listées par les policiers et les gendarmes. On peut citer quelques-unes des techniques les plus courantes et les plus «cruelles»
Escroquerie sentimentale
On parle d'escroquerie sentimentale, lorsque l'un des partenaires séduit l'autre pour le pousser au mariage, sans vraiment l'aimer et dans la seule intention d'obtenir des papiers. C’est ce qu'on appelle un mariage gris. La plupart du temps, ce sont des femmes qui voyagent seules qui sont abordées par des «séducteurs professionnels». Ces «gigolos» sont particulièrement volontaires, notamment en ce qui concerne les relations sexuelles, et font quasiment tout pour que la vacancière ne puisse plus se passer d’eux. Très rapidement, des prétextes sont utilisés, des histoires émouvantes sont racontées et les escrocs jouent habillement avec les sentiments en basculant entre preuve d’amour et chantage sentimental pour rendre les victimes dociles afin de leur extirper de l’argent. Un deuxième groupe de ces «séducteurs professionnels» vise le mariage pour s’assurer une vie à l’abri des soucis. L’escroquerie au mariage s’est étendue à l’escroquerie à la relation du fait que le mariage n’est plus l’unique forme d’union entre deux êtres. Aujourd’hui, les escrocs ne promettent plus forcément le mariage (ou alors seulement comme projet lointain), mais ils se contentent d’entretenir une relation pour gagner le cœur de celle qu’ils ont élue (ou ciblée). Ce n’est qu’ensuite qu’ils sortent la carte des «soucis». Tout d’abord, ils prétendent «ne pas vouloir en parler», mais finissent par avouer qu’ils ont des «problèmes financier», mais qu’ils ne veulent pas inquiéter Madame, etc. Pour en finir, les escrocs «permettent» à leurs victimes de les aider financièrement en leur donnant en plus l’impression de ne pas les y contraindre. En ce moment, cette forme plutôt ingénieuse est souvent remplacée par des variantes beaucoup moins subtiles.
L’escroquerie pyramidale
L’escroquerie pyramidale ou la vente pyramidale est une forme d'escroquerie dans laquelle le profit ne provient pas vraiment d'une activité de vente comme annoncée, mais surtout du recrutement de nouveaux membres. Le terme «pyramidale» identifie le fait que seuls les initiateurs du système (au sommet) profitent des retombés en spoliant les membres de base.
La caractéristique primordiale est que le bénéfice d'un membre est fondé principalement sur le recrutement de nouvelles personnes, qui payent pour entrer dans le système. Des ventes réelles peuvent exister et fournir un appoint et, surtout, un camouflage. De plus, c'est le statut des personnes (leur ancienneté dans le système), plus que leur activité commerciale, qui leur procure une part des bénéfices. L’escroquerie, dans le principe de bénéfice caché sur le recrutement, est que, tôt ou tard, le système ne parvient plus à recruter assez de nouveaux pour alimenter les participants (ou leur foi dans le système). En effet, pour être alléchant, il faut que le système donne à chaque participant la perspective de lui rapporter plus que ce qu'il a misé, ce qui n'est possible que par un effet multiplicateur entre le nombre de nouveaux et le nombre de membres. Mais il vient un moment où le nombre de non membres devient insuffisant pour recruter des nouveaux. Lorsque le flux de nouveaux s'arrête, la source des bénéfices des membres se tarit et le système apparaît tel qu'il est : une escroquerie.
Bernard Madoff excellait dans cette forme d’escroquerie.
La cavalerie
Une cavalerie est une escroquerie basée sur une course permanente entre la collecte de nouveaux fonds et des paiements visant à donner confiance. Une vitrine fictive sert à expliquer les gains auprès des bailleurs de fonds.
C’est l'exemple d’une fausse entreprise qui ouvre des comptes dans deux banques. Un premier emprunt est fait dans la première banque, l'argent sert à justifier auprès de la seconde banque la possibilité de faire un nouvel emprunt (plus gros), qui sert à payer le premier emprunt, etc. Le système s'écroule lorsque l'escroc n'obtient pas le énième prêt. Il sait alors qu'il ne pourra pas rembourser le ou les prêts précédents qui lui restent et il est temps pour lui de prendre la tangente s’il ne veut pas se retrouver à l’ombre.
L’escroquerie via le Net
De plus en plus, les escrocs font recours à Internet pour escroquer des gens «proprement». Dans la toile, ils utilisent plusieurs techniques aussi huilées les unes que les autres.
Il y a d’abord «le Phishing» ou la «pêche aux victimes». Il consiste à expédier des courriels frauduleux avec des en-têtes de grandes sociétés. Ces messages électroniques incitent les utilisateurs à saisir leurs informations personnelles ou à remplir un formulaire pour récupérer mots de passe ou coordonnées bancaires.?À partir de ce moment, l’escroc dispose de ses cordonnées bancaires et peut ainsi vider son compte à distance.
Autre technique utilisée, c’est la «vente en dehors d’un site de vente». Avec cette technique, le fraudeur tente de contacter directement un membre d’un site officiel de vente. Il lui propose un objet similaire à celui qu’il n’a pas réussi à acquérir ou se fait passer pour le vendeur.?Si le «poisson» mord à l’hameçon, il transmet ses coordonnées bancaires pensant qu’il effectue une transaction commerciale régulière, mais se rendra plus tard compte qu’il a été plumé.
Autre technique utilisé, c’est le «cash-back». Cette fraude consiste, pour l’acheteur, à envoyer un chèque d’un montant supérieur au prix de l’objet vendu. Il demande ensuite à être remboursé de la différence par mandat. Confiant, le vendeur envoie la somme avant de constater que le chèque reçu a été volé ou falsifié.
Toutefois, la technique d’escroquerie via le Net plus usitée au Sénégal, c’est «le scam» (la ruse en anglais). C’est une pratique frauduleuse pratiquée le plus souvent par les Nigérians et les Ghanéens, consistant à faire miroiter une somme d’argent. Exemple : «Le seul descendant d’un riche dignitaire africain qui a déposé plusieurs millions dans une compagnie de sécurité financière et qui a besoin d’un associé pour l’aider à transférer les fonds.» Pratiquement, tous ceux qui ont des adresses mail ont une fois, au moins, reçu ce genre de message. Quelques-uns sont tombés dans le panneau et se sont fait plumés.
Les conseils d’un agent de la Dic
Selon un spécialiste de l’escroquerie officiant à la Division des investigations criminelles (Dic), qui reprend une chronique d’un spécialiste de l’escroquerie travaillant avec Interpol, il est inutile d’apprendre toutes les ficelles des escrocs. Quelques précautions de base vous protégeront dans une large mesure.?Protégez vos documents personnels.?Si une personne dérobe votre chéquier, votre carte bancaire, elle peut s’en servir pour faire ses achats. Si elle s’empare de vos coordonnées bancaires, elle peut réussir à commander et à tirer des chèques sous votre nom. Si elle met la main sur suffisamment d’informations qui vous sont personnelles, elle peut s’attribuer votre identité. Une fois votre identité usurpée, l’escroc peut retirer de l’argent de vos comptes bancaires, effectuer ses achats avec votre carte bancaire ou vos cartes de paiement et obtenir des prêts à votre nom. Vous pourriez même être arrêté pour un délit que vous n’avez pas commis.
Pour vous protéger contre ce genre d’escroquerie, il recommande de faire attention à tous vos documents personnels, notamment à vos relevés de compte, à vos chéquiers, à votre permis de conduire, à votre carte d’identité. Ne communiquez jamais des informations personnelles ou financières à moins que votre interlocuteur ne soit en droit de les détenir. Cela est particulièrement vrai pour un numéro de carte ou des coordonnées bancaires. Ne donnez votre numéro de carte de paiement que lorsque vous vous en servez pour un achat.?
Lorsque vous avez une adresse électronique, vous recevez des Spams, des messages indésirables de nature commerciale. Si vous répondez à un courrier électronique non sollicité en envoyant de l’argent, vous risquez fort de ne rien recevoir en retour. Le mieux est donc de ne jamais rien acheter à un spammeur.?
LEXIQUE : Escroquerie
L’escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manœuvres frauduleuses, de tromper une personne et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque. Il est puni d’une peine allant d’un an à cinq ans. En effet, selon l’article 379 du code pénal, «quiconque, soit en faisant usage de faux noms ou de fausses qualités, soit en employant des manœuvres frauduleuses quelconques, se sera fait remettre ou délivrer, ou aura tenté de se faire remettre ou délivrer des fonds des meubles ou des obligations, dispositions, billets, promesses, quittances ou décharges, et aura, par un de ces moyens, escroqué ou tenté d'escroquer la totalité ou partie de la fortune d'autrui, sera puni d'un emprisonnement d'un an au moins et de cinq ans au plus, et d'une amende de 100 000 à 1 000 000 francs».
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Enquête / Affaire des passeports diplomatiques: Ni le Ministère des Affaires étrangères ni la Présidence n’est impliquée
